وش معنى غسيل اموال انتشر هذا المصطلح بشكل متكرر في المجتمعات العربية ، فكلمة “غسيل” لا تعني استخدام مواد التنظيف وغيرها لغسلها ، بل هي مصطلح عام يطلق على مجموعة من الأعمال التي يقوم بها شخص ما. الأموال من مصدر غير معروف ، لذلك من خلال هذا المقال المرجعي بالموقع سنشرح معنى غسيل الأموال ، وما الفرق بين غسل الأموال وغسيل الأموال.
وش معنى غسيل اموال
يعتبر غسيل الأموال عملية غير مشروعة وجريمة يعاقب عليها القانون ، والغرض منها وضع طابع شرعي وقانوني على الأموال المحظورة التي حصل عليها الشخص من مصادر غير مشروعة ، مثل: زراعة وتصنيع النباتات المخدرة والاحتيال والاحتيال. نصب أو تهريب التحف واختلاس المال العام والعديد من المصادر الممنوعة الأخرى للعمل بها وحيازتها واستثمارها وإيداعها بصفة رسمية في البنوك والبنوك.
لماذا سميت غسيل اموال
تسمى عملية تحويل الأموال والمبالغ الكبيرة من مصادر غير مشروعة ومحظورة وتحويلها إلى مصادر مشروعة غسل الأموال لأن الأموال التي تم جمعها من مصادر غير مشروعة هي أموال نجسة ، وأن هذه العملية ستجعلها نظيفة ، لذلك يطلق عليها غسل الأموال ، وهو من الجرائم الاقتصادية التي يعاقب عليها القانون لعدم شرعية مصادرها وإخفاء هذه الأفعال المخلة بالدين والأنظمة القانونية.
شاهد أيضًا: ماذا يعني بلير في السعودية؟
تعريف غسيل الاموال لغة واصطلاحا
في معجم المعاني الجامع تعريف ومعنى مصطلح غسل الأموال كما يلي:
- لغويًا: تحويل الأموال غير المشروعة من المصادر المحظورة (تجارة الأسلحة أو المخدرات ، إلخ) إلى أموال مشروعة ، عن طريق إيداعها في البنوك والبنوك حيث يمكن سحبها أو تحويلها لاستثمارها في مشاريع اقتصادية مشروعة وقانونية.
- اصطلاحًاوهذا يعني أي عمل متعمد يهدف إلى إخفاء وإخفاء المصدر غير المشروع للأموال ، سواء كان ناتجًا بشكل مباشر أو غير مباشر عن جريمة يحددها القانون.
مراحل غسيل الاموال
يتبع أصحاب الأموال غير المشروعة ثلاث خطوات لغسل أموالهم وتحويلها رسميًا من مصادر غير قانونية إلى مصادر قانونية ، من خلال:
- مرحلة الإيداع: وتتم عن طريق إيداع الأموال غير المشروعة في البنوك عن طريق شراء العملات الأجنبية أو شراء أشياء ملموسة مثل السيارات أو العقارات التي يسهل بيعها.
- مرحلة التمويه: بمجرد إيداع الأموال في البنوك ، يحاول هؤلاء الأشخاص إخفاء مصادر الأموال غير المشروعة من خلال تنفيذ عمليات معقدة تهدف إلى صعوبة الوصول إلى المصدر الرئيسي للأموال.
- مرحلة الدمج: في هذه المرحلة ، يتم دمج الأموال المغسولة بطريقة لا يمكن تمييزها بأموال من مصادر مشروعة عبر شركات ومعاملات مزيفة ، وذلك بهدف تشتيت انتباه السلطات المختصة وجعل الكشف عن الحالات أمرًا صعبًا. .
شاهد أيضًا: ماذا تعني كلمة سامة؟
ما الفرق بين تبييض الأموال وغسيل الأموال
لا يوجد فرق بين مفهوم غسيل الأموال وغسيل الأموال حيث يهدف كلاهما إلى استخدام الحيل والوسائل التي تمكن من التخلص من الأموال المكتسبة بطريقة غير مشروعة وجعلها قانونية وشرعية ، وكلا المصطلحين هما مصطلحات حديثة بديلة بمعنى: الاقتصاد الخفي أو السوق السوداء ، أي دمج الأموال غير المشروعة بأموال مشروعة واستثمارها في مشاريع قانونية لإخفاء مصدرها وتجنب المسؤولية القانونية.
عقوبة غسيل الاموال في السعودية
غسل الأموال جريمة اقتصادية يعاقب عليها القانون في المملكة العربية السعودية والدول العربية الأخرى ، لأن مصدر هذه الأموال والمبالغ الكبيرة غير قانوني وتأتي من مصادر تحرمها الشريعة ويحرمها القانون ، مثل الاتجار بالمخدرات والأسلحة والدعارة. والعديد من المصادر الأخرى الناتجة عن الأنشطة الإجرامية ، وقد تم تحديد عقوبة غسل الأموال في المملكة العربية السعودية في قانون مكافحة غسل الأموال ، ويمكن الاطلاع عليها من خلال النقر على الرابط التالي “من هنا”.
شاهد أيضًا: ما معنى ريمونتادا؟ ها قد وصلنا إلى ختام هذا المقال الذي تحدثنا من خلاله عن معنى غسيل الأموال ، ومن ثم استعرضنا هذه السطور نتحدث عن الفرق بين غسيل الأموال وغسيل الأموال ، وما هي عقوبة غسل الأموال في. المملكة العربية السعودية.